Reduce a tus clientes la complejidad de cambiar sus recibos domiciliados o su cartera de inversión!

El Servicio de Switch Kit es adecuado para cualquier banco que quiere ofrecer una opción simple, segura y rápida para que sus clientes puedan cambiar sus domiciliaciones bancarias, ingresos y cobros recurrentes y así convertirse en el principal banco para tus usuarios. Este servicio digital también lo hace más atractivo para los clientes que eligen un nuevo banco!

La experiencia de usuario digital garantiza un acceso seguro y sencillo de cuentas corrientes y carteras de inversión de otras instituciones financieras. Al permitir que finleap connect acceda a la lectura automática de la cuenta bancaria o cartera en la entidad bancaria antigua, podemos confeccionar una visión general completa de quién debe ser informado sobre el cambio y enviar automáticamente notificaciones a todos las compañías involucradas.

Tres productos Switch Kit – hechos a la medida de tus necesidades:

Cambio de cuentas bancarias Account Switch Kit (ASK): Experiencia de usuario totalmente digital que permite a tus clientes cambiar los recibos domiciliados de su antiguo banco a tu institución en minutos.

Cambio de cuentas semidigital Payment Accounts Directive Service (PADS): Experiencia de usuario digital para que los agentes bancarios ayuden a sus clientes en el proceso de cambio de los recibos domiciliados de su antiguo banco a tu institución.

Cambio de cuentas de valores Portfolio Switch Kit (PSK): Experiencia de usuario completamente digital que permite a tus clientes cambiar sus productos de inversión desde su banco antiguo a tu institución en minutos.

Experiencia de Cliente

Cambio de cuentas bancarias
Account Switch Kit
(ASK)

  1. Lectura automática de cuentas: ASK accede de forma segura a la cuenta de pago del usuario para leer el historial de transacciones.
  2. Creación del informe de la cuenta: ASK crea un informe de todos los proveedores y pagadores.
  3. Gestión de notificaciones: ASK notifica a todos las compañías a través del canal más adecuado (carta, fax, correo electrónico).
  4. Órdenes permanentes / transferencia de saldos: Los usuarios pueden eliminar o volver a crear órdenes permanentes e iniciar una transferencia del saldo de su cuenta.
  5. Cierre de la cuenta: Los usuarios pueden solicitar una orden de cierre de la cuenta de pago a su anterior banco.

 Cambio de cuentas semidigital
Payment Accounts Directive Service (PADS)

  1. Iniciar solicitud de cambio en el nuevo banco: El usuario final se inscribe al proceso de cambio que en los siguientes pasos será gestionado por el asesor del nuevo banco.
  2. Gestión de documentos: Se crearán, enviarán, recibirán y gestionarán documentos conformes a la norma durante todo el proceso de cambio.
  3. Backoffice: PADS ayudará al asesor del banco a través del proceso de cambio dando directrices y creando tareas para proceder con el cambio.
  4. Gestión de notificaciones: Basándose en las compañías identificadas, PADS notificará a los proveedores a través de diferentes canales (carta, fax, correo electrónico).
  5. Panel de control: Los usuarios comprueban el estado y el progreso de su cambio a través del acceso a un panel de control digital.

Cambio de cuentas de valores
Portfolio Switch Kit
(PSK)

  1. Lectura automática de la cuenta de valores: El PSK accede a la cuenta de valores del usuario para leer los productos actuales.
  2. Creación del informe de la cuenta: PSK muestra todos los productos de inversión disponibles en la cuenta de valores. El usuario puede elegir el importe que debe ser transferido y qué hacer con los importes pendientes y su custodia.
  3. Gestión de notificaciones: PSK crea una orden de cambio de cartera al banco que iniciará el cambio en la central depositaria de valores.
  4. Cierre de la cartera: Los usuarios pueden iniciar una orden a su banco anterior para cerrar la cartera.

Casos de uso

  • Cambio de cuentas bancarias
  • Payments Accounts Directive Service (PADS)
  • Cambio de cuentas de valores

Creemos… que una cantidad significativa de usuarios cambiaría de banco si los procedimientos fueran más simples.

El problema… es que los bancos tienden a implantar un proceso manual y largo y los usuarios temen olvidarse de notificar a un proveedor importante sobre su nuevo número de cuenta.

Nuestra solución… proporciona un proceso simple y digital que es transparente y seguro para los usuarios. Ayudamos a los usuarios a transferir sus cuentas bancarias en menos de 10 minutos.

Creemos… que una cantidad importante de clientes cambiaría de banco si los procedimientos fueran más sencillos.

El problema… es que, aunque los bancos ofrezcan un proceso digital para cambiar la cuenta, éste no es adecuado para todos. Algunos usuarios necesitan asistencia no digital para cambiar sus cuentas por completo.

Nuestra solución… es un proceso semidigital diseñado para que los agentes de los bancos puedan pasar con sus usuarios de forma segura y transparente.

Creemos… que una cantidad importante de clientes cambiaría de banco si los procedimientos fueran más sencillos.

El problema… es que, aunque los bancos están obligados a ofrecer alternativas a sus clientes, éstas suelen implicar procesos largos y manuales.

Nuestra solución… ofrece un proceso digital, sencillo, transparente y seguro para los clientes. Ayudamos a los clientes a transferir sus carteras en menos de 10 minutos.

Estas compañías confían en el Switch Kit de finleap connect

Características principales y beneficios

Para el banco

  • Convertirse en el «banco principal» para que los usuarios obtengan información sobre sus datos financieros (transacciones).
  • Reduce drásticamente el esfuerzo y los costes de oficina.
  • Proceso conforme a la norma en el caso de los PADS (específicos para el mercado alemán).
  • Fácil de integrar: Un solo enlace, desbloqueando el valor de cada nuevo cliente
  • Personalizable con el look & feel de tu propio sitio web.
  • Una tasa de conversión del 90% que conduce a una alta satisfacción del cliente y un aumento del 30% en la activación del cliente.

Para el cliente

  • Un proceso simple y digital en el que el usuario puede transferir la responsabilidad al banco para sus solicitudes de cambio – las tareas serán asumidas por el banco.
  • Un proceso de cambio totalmente transparente y seguro mediante el acceso a un panel de control del cliente.
  • Proceso flexible para las necesidades de los usuarios tanto online como offline.

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Tu persona de contacto
Ignacio Garcia
GM España
E-Mail: info.spain@finleap.com